Aking 2021 Financial Advisor na Paglalakbay

Tiyak na naging roller coaster ride ako mula noong huling blog ko sa aking paglalakbay sa pagiging financial advisor. 

Sa nakalipas na taon, lumaki nang husto ang network ko, lalo na sa Financial Literacy PH ( FinLit ) FB group na ginawa ko out of nowhere. Itinuturing ko ito bilang ang aking pinakamalaking tagumpay sa ngayon sa aking buhay. Sa pagsulat, mayroon nang 60,000 miyembro sa loob lamang ng 13 buwan! 

Ang maganda ay nagkaroon kami ng maraming webinar na may mga kilalang personalidad sa industriya ng pananalapi tulad ng Salve Duplito, Sean Si , atbp. Ang aking nakababatang sarili ay hindi kailanman naniniwala na makakakuha ako ng pagkakataong makipag-usap sa aking mga idolo at piliin ang kanilang mga utak, habang natututo mula sa kanilang karanasan at kadalubhasaan. Pinaplano naming pagbutihin ang FinLit ngayong 2022 para mas makapagbigay kami ng halaga, kaya abangan lang iyon! 

Maaaring hindi ako nakakuha ng ganoon karaming mga parangal bilang isang financial advisor dahil mas nakatutok ito sa mga benta, ngunit nagkaroon ako ng maraming pakikipag-ugnayan sa pagsasalita dahil sa FinLit, mula sa iba't ibang unibersidad hanggang sa dati kong kumpanya, Accenture. Pagkaalis ko, lumipat ako sa ibang IT company dahil mas maganda ang sahod, which is something that I really consider since we are not getting any younger especially after 2 years in this pandemic. 

My lowest point of the year would be my mommy's passing last July 30. Who knew that out of my many clients, I'd be the one to have a first hand experience of lose a loved one. Dahil ang insurance ni Mommy ay mula sa ibang insurance company at ang kanyang FA ay naunang pumanaw kaysa sa kanya, I had to file a claim online and thankfully the claim was already processed. Gumagana talaga ang insurance! Iyon ang dahilan kung bakit kailangan kong tiyakin na makakasama ko ang pamilya at mga benepisyaryo ng aking mga kliyente pagdating ng oras na tulungan sila sa mga paghahabol.

Mga Tip at Trick

Hayaan akong magbahagi sa iyo ng ilang tip at trick sa kasalukuyan at hinaharap na mga financial advisors na natutunan ko sa ngayon para maging matagumpay sa industriya:

• Laging bigyan ng halaga – Bilang isang financial advisor, ang tungkulin natin ay turuan ang mga Pilipino sa financial literacy, hindi ang pagbebenta sa kanila ng insurance . Kung nakapagprisinta tayo ng insurance sa ating mga prospect at pinipili nilang hindi mag-avail, at least nakapagdagdag pa tayo ng halaga sa kanila. Maaalala ka nila kapag handa na silang magsimula ng insurance. Tandaan na magkaroon ng mindset na nagbibigay sa halip na magkaroon ng mindset na tumatanggap. 
• Mag-invest sa iyong sarili – Kahit na ang pangunahing produkto na inaalok namin ay insurance, hindi mo dapat limitahan ang iyong sarili sa pag-alam lamang niyan. Dapat tayong maging lahat sa paligid at maging up to date sa lahat ng aspeto ng personal na pananalapi tulad ng pagtitipid, pagbabadyet at pamumuhunan. Bilang panghabambuhay na kasosyo sa ating mga kliyente, dapat natin silang gabayan mula sa pagsisimula hanggang sa kanilang pagretiro.
• I-maximize ang social media – Lahat ay online ngayon at nawawala ka kung wala kang magandang presensya sa social media. Huwag maging isang secret agent, hindi mo kailangang ikahiya na isa kang financial advisor dahil ito ay isang napakarangal na trabaho.
• Mga aktibidad! – Walang sikretong formula sa tagumpay sa larangang ito. I-maximize ang mga aktibidad sa greenzone tulad ng pag-prospect, pagtatakda ng mga appointment, at pag-follow up. Dapat nating bawasan ang dilaw (trabaho ng admin, pagpupulong) at red zone na mga aktibidad na hindi kumikita. 

• Maging immune sa mga pagtanggi – Kakain ka ng mga pagtanggi/pagtutol para sa almusal, tanghalian at hapunan. From inboxzoned, seenzoned to even blocked! Ang pagbebenta ay hindi para sa mahina ang loob. Lumipat ka na lang sa susunod na prospect, tandaan na may milyon-milyong tao sa mundo.
• Pamamahala ng oras - Lahat tayo ay may 24 na oras sa isang araw. Karamihan sa mga FA ay part time, kasama ang sarili ko, kaya kailangan talaga naming pamahalaan ang aming oras nang matalino at unahin. Kailangan ko pa ring pagbutihin ito dahil mayroon akong sariling mga layunin sa personal at negosyo. 
• Tumutok sa iyong mga lakas at pamahalaan ang iyong mga kahinaan – Lahat tayo ay may iba't ibang background, kaya huwag ikumpara ang iyong sarili sa iba. Kung ano ang maaaring gumana para sa akin, maaaring hindi gumana para sa iyo at vice versa. Sa halip, tumingin upang mapabuti araw-araw. 
• Alamin ang iyong pinakamalaking dahilan – May panahon para sa lahat. Mayroong maraming mga pagkakataon na hindi mo ito nararamdaman at naharap mo ang pagtanggi pagkatapos ng pagtanggi kahit na ginawa mo ang lahat ng iyong pagsisikap sa isang bagay. Ikaw ang dahilan kung bakit iyon ang magtutulak sa iyo na sumulong. For me, my biggest why is to educate Filipinos in Financial Literacy dahil hindi pa ito itinuturo sa mga paaralan, kaya gumawa ako ng FB group at tingnan kung hanggang saan na ang narating ko. 

Sana ay nakapulot ka ng ilang bagay. Kung nabasa mo ito at sa tingin mo ay interesado at inspirasyon ka sa pagiging isang financial advisor, huwag mag-atubiling makipag- ugnayan . Ikalulugod kong tulungan kang makapagsimula sa pamamagitan ng pagbabahagi ng aking mga karanasan at kasanayan dahil plano ko ring maging full time na financial advisor sa hinaharap at bumuo ng sarili kong team. 

Mas mapalad ang magbigay kaysa tumanggap. 

Gawa 20:35